В последнее время российские банки все чаще приостанавливают операции по картам клиентов даже при переводах между их собственными счетами. Об этой тревожной тенденции сообщили эксперты финансового рынка и юристы, специализирующиеся на банковском праве.
Причина кроется в жестких требованиях к противодействию мошенническим операциям. Как пишут «Известия», кредитные организации вынуждены проявлять повышенную бдительность, так как Центральный банк и Росфинмониторинг могут применить серьезные санкции, включая отзыв лицензии, если обнаружат недостаточный контроль за транзакциями. В результате банки предпочитают перестраховываться и блокируют операции, которые кажутся им подозрительными.
В ЦБ пояснили, что законодательство обязывает финансовые организации лишь приостанавливать исполнение сомнительных переводов, но не блокировать счета полностью. При этом уже с 2026 года список критериев, по которым операция может быть признана подозрительной, будет расширен. В частности, под повышенное внимание попадут крупные переводы на незнакомые счета, если незадолго до этого клиент переводил деньги самому себе.
Чтобы минимизировать риск блокировки счета, эксперты рекомендуют придерживаться нескольких правил. Во‑первых, важно сохранять привычный для банка характер операций — резкие изменения в поведении клиента могут вызвать подозрения. Во‑вторых, всегда следует указывать четкое назначение платежа. В‑третьих, лучше пользоваться только проверенными устройствами для проведения транзакций. Кроме того, специалисты советуют не выполнять переводы по просьбе незнакомых людей и четко разделять личные финансовые операции и те, что связаны с бизнесом.
Фото: АСН24
