Признаки финансовой пирамиды в деятельности ООО «Кэшбери» обнаружил Центробанк РФ. Как сообщают «Известия», информация об этом была передана Генпрокуратуру и МВД страны.
Глава департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях указал, что деятельность подобных компаний строится на принципах сетевого маркетинга. В частности, они обещают завышенную доходность и ведут агрессивную рекламную кампанию в СМИ и соцсетях.
«Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет», — отметил Лях.
Что такое «Кэшбери»?
Из информации на сайте компании следует, что «Кэшбери» представляет собой инвестиционный сервис, который объединяет инвесторов и заемщиков по всему миру.«В нашей компании Вы можете инвестировать в выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, а также кредитовать пользователей сервиса под залог. Доходность по инвестициям может достигать 600 % годовых. А множество видов бонусов за активность, возможность торговать акциями компании, может стать для Вас источником головокружительных доходов», — говорится на официальном сайте «Кэшбери».
Платформа обещает взять на себя всю работу с заемщиками, от инвестора требуется только внести определенную сумму и получать с нее прибыль. Причем, инвестировать можно не только в привычной нам валюте, но и в биткоинах (CASHBERYCOIN).
Отметим: у фирмы нет лицензии Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств. На сайте компании предоставлено только свидетельство о регистрации юрлица.
Корреспондент АСН24 выяснил, что эту микрофинансовую организацию исключили из государственного реестра еще в июне 2017 года. Поводом к этому послужили неоднократные нарушения компании. Например, Общество не смогло вовремя предоставить сведения об изменении своего места нахождения и не отчиталось о своей деятельности за I квартал 2017 года. Кроме того, наименование «Кэшбери» не соответствует требованиям Федерального закона № 151-ФЗ.
«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране», — сообщил «РБК» глава департамента ЦБ. По экспертным оценкам, «Кэшбери» удалось привлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек со всей России. Причем в последнее время компания рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан.
Теперь проверкой информации Центробанка о наличии признаков финансовой пирамиды в деятельности группы российских и иностранных компаний «Кэшбери» займется
Генпрокуратура РФ. Об этом сообщил официальный представитель Генпрокуратуры РФ Александр Куренной.
Инвесторы «Кэшбери» опровергают официальную версию
Участники финансовой системы «Кэшбери» отрицают сходство «Кэшбери» и «финансовых пирамид». Корреспонденту «Амурской службы новостей» удалось связаться с одним из таких участников под видом «клиента-инвестора».
— Это все провокация против компании… Просто люди начали вкладывать большие деньги и хотят отпугнут. Такое уже было один раз и ничего, работает до сих пор. С уверенностью не могу сказать, что его не закроют,… но не думаю, что это произойдет. У компании большие планы, — утверждает наш источник, после чего сбрасывает ссылку на компанию.
При переходе по ссылке высвечивается имя «пригласившего». Очевидно, что после регистрации и вклада средств человек, по чьей ссылке мы перешли, будет получать свой процент с наших денег.
Кроме того, в распоряжении «Амурской службы новостей» оказались подробные «таблицы доходности», они, видимо, нужны, тобы убедить новичка поскорее вложить свои средства.
Благовещенцы обсуждают «Кэшбери» в соцсетях
Деятельность «Кэшбери» вызвала бурное обсуждение в одном из благовещенских Инстаграм-пабликов для мам. «Девочки, кто, что слышал о пирамиде «Кэшбери»? Все знакомые как с ума посходили, взяли кредиты и вложились…», — интересуется одна из подписчиц аккаунта «Мамочки Благовещенска».
Мнения комментаторов разделились кардинально, одни поделились собственным успешным опытом, а другие высказали недоверие к подобным финансовым авантюрам. Отметились в комментариях под постом и амурчане, которые уже пострадали от деятельности «финансовых пирамид» (орфография и пунктуация сохранены):
«У меня подруга не плохо там заработала. Вложила 200 и очень быстро их отбила.Я бы тоже вложила да нечего».
«А то не знаете, что такое пирамида. Первые 100 людей заработают, остальные потом слезы лить будут. Люди, не ищите легких денег, и будет вам счастье».
«Что за бред? Взять кредит под проценты, наверняка плюс еще и Страховка, и хотеть еще остаться в плюсе? Как дети... если бы действительно там можно было получать прибыль, никто бы не работал до седьмого пота... наивные».
«На этом реально заработать, но надо аккуратно, и вкладывать то что не страшно потерять. До этого была такая же платформа «Каренси», мы с мужем вложили 50 т.р., когда она рухнула, у нас было своих 50 и плюсом 150 т.р. Но нам повезло, кто вложился поздно — потеряли все, а суммы были не маленькие, 200-500 т.р.».
«Я вложилась, и ни копейки не вернулось... Это была другая пирамида, но суть у всех одна. До сих пор очень злюсь на себя».
«Эта компания еще работает, и будет работать, так как люди вкладываются очень хорошо . Сами вложились и получаем проценты каждый день».
От деятельности «финансовых пирамид» пострадали несколько благовещенцев
Корреспонденту Амурской службы удалось побеседовать с жительницей Благовещенска Ольгой, которая два года назад стала жертвой самой настоящей «финансовой пирамиды». Девушка успела вложить только 6,5 тысячи рублей, а вот ее знакомые воспользовались другой платформой и потеряли 360 тысяч рублей.— Около двух лет назад случайно наткнулась на пост в Инстаграм, там парень ну просто озолотился с той платформой. Точное название не помню, вроде бы «Криптомол». Не исключаю, конечно, что он успел попасть в ту волну, когда все только началось. А все, кто вступил позже, естественно, все потеряли. Сначала мы вложили 500 рублей, через пару дней сумма увеличилась, и мы добавили еще 1 000 рублей, все шло нормально. Через неделю добавили еще 5 000 рублей. А на утро не смогли зайти на сайт, он просто не существовал, — вспоминает благовещенка, ставшая жертвой мошенников.
Сайт, где ранее размещалась финансовая компания, моментально перешел к совершенно другой фирме, не имеющей отношения к вкладам. Обращаться в полицию Ольга не стала, для этого нужны были доказательства обмана — чеки, договор, но ничего этого не было.
— Когда человек вступает в такую схему, он изначально должен быть готов к потерям. Соответственно сумма вложений определяется из того, сколько он может потерять без особого для себя урона, — рассуждает Ольга, основываясь на собственном опыте.
Как распознать «финансовую пирамиду»?
Центральный банк РФ опубликовал несколько общих критериев, по которым можно распознать «финансовую пирамиду». Однако даже наличие нескольких признаков не гарантирует того, что подозрительная организация относится к «финансовой пирамиде». В то же время, это может послужить поводом для проведения проверки правоохранительными и надзорными органами в отношении такой организации.АСН24 публикует список общих признаков характерных для «Финансовых пирамид»
- отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
- гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
- массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
- нет точного определения деятельности организации.
